تعرف على سوق الفوركس وكيفية الاستثمار فيه: دليل شامل للمبتدئين

يعد الفوركس أحد أهم أنواع الأسواق المالية التي تمتلك شعبية واسعة بين المتداولين حول العالم. إن التداول في سوق الفوركس يتيح للمتداولين الفرصة لتحقيق أرباح كبيرة من خلال شراء وبيع العملات الأجنبية، وذلك بالاستفادة من تقلبات أسعار العملات. وبالنظر إلى أن هذا السوق يعمل على مدار الساعة، فإنه يوفر للمتداولين فرصة للتداول في أي وقت يريدونه.

ويحتوي هذا المقال على مجموعة من المعلومات الهامة حول الفوركس، بما في ذلك تاريخه وأنواع العملات الأجنبية وأهميتها، والتحليل الفني والأساسي، وأفضل الاستراتيجيات للتداول، والمخاطر المرتبطة بالتداول، وأوقات التداول، وكيفية اختيار وسيط الفوركس. سوف يتم تقديم هذه المعلومات لمساعدتك على فهم أساسيات الفوركس وكيفية البدء في التداول في هذا السوق المالي المثير.

ما هو الفوركس؟

الفوركس هو اختصار لكلمة “Foreign Exchange”، ويشير إلى سوق العملات الأجنبية، وهو أكبر سوق مالي في العالم من حيث حجم التداول اليومي. يشارك في هذا السوق العديد من الأطراف، بما في ذلك المصارف والشركات والمستثمرون الأفراد، ويتم فيه بيع وشراء العملات الأجنبية بأسعار متغيرة. يمكن للمستثمرين تداول العملات بأسعار تتغير على مدار اليوم، وذلك عن طريق استخدام الرافعة المالية لتحقيق أرباح كبيرة من صغيرة من خلال الاستثمار في تغيرات أسعار العملات. وتعد العملات الرئيسية التي تتم تداولها في سوق الفوركس هي الدولار الأمريكي والين الياباني واليورو والجنيه الاسترليني والفرنك السويسري والدولار الكندي والدولار الأسترالي.

تاريخ الفوركس 

يعود تاريخ الفوركس (Forex) إلى عصور الحضارات القديمة، حيث كان التجار يتداولون العملات الأجنبية لتسهيل التجارة الدولية. ومع تطور التكنولوجيا، أصبح التداول في العملات الأجنبية متاحًا للجمهور العام من خلال منصات الإنترنت وبرامج التداول عبر الهاتف المحمول.

في عام 1971، ألغت الولايات المتحدة النظام النقدي الثابت الذي كان يربط قيمة الدولار بسعر الذهب، واعتمدت بدلاً من ذلك نظام صرف العملات المنفصل (Floating exchange rate system)، وهذا أدى إلى زيادة الحاجة لتداول العملات الأجنبية.

في السنوات الأخيرة، انتشرت التقنيات المالية والتحويلات الإلكترونية، وأدت إلى تطور مفهوم الفوركس ليشمل التداول في العملات الأجنبية كنشاط استثماري يمكن لأي شخص القيام به.

أنواع العملات الأجنبية وأهميتها

تتميز سوق الفوركس بتداول العديد من العملات الأجنبية، حيث يمكن شراء وبيع العملات في سوق الفوركس بسهولة وسرعة عبر الإنترنت. وتتضمن أهم العملات المتداولة في الفوركس:

1. الدولار الأمريكي (USD): يُعتبر الدولار الأمريكي أكثر العملات التي تتداول في سوق الفوركس شيوعًا، نظرًا لدور الولايات المتحدة الأمريكية كأكبر اقتصاد في العالم.
2. اليورو (EUR): يُستخدم اليورو كعملة رسمية في دول الاتحاد الأوروبي، ويُعتبر ثاني أكثر العملات التي تتداول في سوق الفوركس شيوعًا.
3. الين الياباني (JPY): يعتبر الين الياباني ثالث أكثر العملات تداولًا في سوق الفوركس، ويستخدم على نطاق واسع في التجارة الدولية.
4. الجنيه الإسترليني (GBP): يُستخدم الجنيه الإسترليني كعملة رسمية في المملكة المتحدة، وهي العملة الرابعة التي يتم تداولها بكثرة في سوق الفوركس.
5. الدولار الكندي (CAD): يُعتبر الدولار الكندي خامس أكثر العملات تداولًا في سوق الفوركس، ويستخدم كعملة رسمية في كندا.
6. الفرنك السويسري (CHF): يُستخدم الفرنك السويسري كعملة رسمية في سويسرا، ويعتبر ملاذًا آمنًا للمستثمرين خلال الأوقات الاقتصادية الصعبة.

ويُمكن للمتداولين في سوق الفوركس تحقيق الربح من خلال تغيير قيمة هذه العملات بين بعضها البعض، عبر عمليات شراء وبيع العملات في الوقت المناسب. 

الرافعة المالية وأهميتها في التداول

الرافعة المالية أو “الليفريدج” هي أحد الأدوات المهمة في سوق الفوركس، حيث تسمح للمستثمرين بالتداول بمبالغ أكبر من رأس المال الذي يمتلكونه فعلياً. وهي عبارة عن قرض يقدمه الوسيط المالي للمستثمر لتمكينه من التداول بأموال أكبر بنسبة محددة من رأس المال الذي يملكه، وهذا يعني أن المستثمر يستطيع فتح صفقات كبيرة الحجم بسعر الصرف الحالي، وبالتالي يحصل على فرصة لتحقيق أرباح أعلى.

ومع ذلك، يجب الانتباه إلى أن الرافعة المالية يمكن أن تكون سلاحاً ذو حدين، فهي تزيد من فرص الربح، لكنها في نفس الوقت تزيد من خطر الخسارة. وبالتالي، فمن المهم التدرب على استخدام الرافعة المالية بحكمة، والتحكم في المخاطر عند التداول بها.

التحليل الفني وكيفية استخدامه في تحليل أسعار العملات

التحليل الفني هو عملية تحليل البيانات التاريخية للأسعار وحجم التداول للعملات بهدف التنبؤ باتجاه حركة السوق المستقبلية. يستخدم التحليل الفني مجموعة من الأدوات والمؤشرات الفنية لتحليل أسعار العملات، مثل الخطوط العرضية، المتوسطات المتحركة، والقنوات.

تستخدم أدوات التحليل الفني لتحديد نقاط الدعم والمقاومة، وهي المستويات التي يصعب اختراقها باتجاه الاتجاه الآخر. كما يمكن استخدام هذه الأدوات لتحديد نقاط الدخول والخروج من السوق، حيث يتم شراء العملة عندما تكون الأسعار أقل من القيمة المتوقعة، ويتم بيعها عندما تصل الأسعار إلى القيمة المتوقعة أو تتجاوزها.

يعتبر التحليل الفني أداة مفيدة للمستثمرين والمتداولين الذين يرغبون في تحليل أسعار العملات، ولكن يجب أن يتم استخدامه بحذر ومع الأخذ في الاعتبار العوامل الأخرى التي تؤثر على أسعار العملات، مثل الأخبار الاقتصادية والسياسية والجيوسياسية.

التحليل الأساسي وكيفية استخدامه في تحليل أسعار العملات

التحليل الأساسي هو تحليل يعتمد على دراسة الأحداث والعوامل الاقتصادية والسياسية والاجتماعية التي تؤثر على قوة وضعف الاقتصادات العالمية وبالتالي تؤثر على قيمة العملات. ويهدف التحليل الأساسي إلى فهم السياق العام للأسواق المالية والعملات والتوقعات المستقبلية للعوامل المؤثرة عليها.

ويتضمن التحليل الأساسي دراسة مجموعة من المؤشرات والأخبار الاقتصادية والسياسية والاجتماعية التي يمكن أن تؤثر على سوق العملات، وهي من بينها:

1- مؤشرات التضخم: حيث يمكن أن يؤثر ارتفاع معدل التضخم في الدولة على ارتفاع أسعار العملات وتقليل الطلب على العملات الخاصة بها.

2- مؤشرات النمو الاقتصادي: حيث يمكن أن يؤثر النمو الاقتصادي في الدولة على قوة العملة الخاصة بها وزيادة الطلب على العملات الخاصة بها.

3- قرارات البنوك المركزية: حيث يمكن أن تؤثر قرارات البنوك المركزية في رفع أو خفض أسعار الفائدة على قيمة العملات.

4- الأحداث السياسية: حيث يمكن أن تؤثر الأحداث السياسية في الدولة على قيمة العملة الخاصة بها، مثل الحروب والانقلابات السياسية والانتخابات.

5- أخبار الشركات: حيث يمكن أن تؤثر أخبار الشركات الكبرى على قيمة العملات، خاصة إذا كانت هذه الشركات تشكل جزءًا كبيرًا من الاقتصاد الوطني.

استراتيجيات التداول في سوق الفوركس

هناك العديد من استراتيجيات التداول في سوق الفوركس، ويختلف استخدام كل منها تبعًا لأسلوب التداول الفردي والهدف المرجو. ومن أشهر هذه الاستراتيجيات:

1. استراتيجية السوينغ تريد: وهي استراتيجية تعتمد على تحديد الاتجاه العام للسوق والاحتفاظ بصفقات لمدة يومين إلى عدة أسابيع. تستخدم هذه الاستراتيجية تحليلًا فنيًا لتحديد نقاط الدخول والخروج المحتملة.
2. استراتيجية اليوم التجاري: وهي استراتيجية تعتمد على الدخول والخروج من الصفقات خلال نفس اليوم التداولي، بحيث يتم إغلاق جميع الصفقات قبل نهاية الجلسة التداولية. تستخدم هذه الاستراتيجية تحليلًا فنيًا وأساسيًا لتحديد فرص التداول.
3. استراتيجية المضاعفات: وهي استراتيجية تعتمد على زيادة حجم الصفقات في كل مرة يتم فيها الخسارة، بحيث تعوض الصفقة الناجحة الخسارة السابقة بأرباح أكبر. يتم تطبيق هذه الاستراتيجية بناءً على تحليل فني لمؤشرات السوق وأنماط السعر.
4. استراتيجية الكسر: وهي استراتيجية تعتمد على تحديد نقطة دخول الصفقة بعد كسر مستوى دعم أو مقاومة هام. تعتمد هذه الاستراتيجية على تحليل فني لمستويات السعر والمؤشرات التقنية.

هذه بعض الاستراتيجيات الشهيرة في سوق الفوركس، وهناك العديد من الاستراتيجيات الأخرى التي يمكن استخدامها. يجب على المتداولين اختيار الاستراتيجية التي تتناسب مع أهدافهم.

المخاطر المرتبطة بالتداول في الفوركس وكيفية التعامل معها 

يشمل التداول في سوق الفوركس بعض المخاطر التي يجب مراعاتها، ومن بين هذه المخاطر:

1- المخاطر المرتبطة بالسوق: يمكن أن يتأثر سعر العملات بعوامل متعددة، مثل الأحداث السياسية والاقتصادية، وتقلبات أسواق الأسهم، وتقلبات أسعار السلع. وهذا يعني أن العوامل التي تؤثر على السوق تتغير باستمرار ويصعب التنبؤ بما سيحدث بعد ذلك، مما يزيد من المخاطر.

2- المخاطر المرتبطة بالرافعة المالية: يمكن استخدام الرافعة المالية في سوق الفوركس لزيادة حجم المعاملات، ولكنها تزيد أيضًا من المخاطر. فعلى سبيل المثال، إذا قمت بفتح صفقة بقيمة 1000 دولار باستخدام رافعة مالية 1:100، فسيتعين عليك وضع 10 دولارات كهامش لتغطية هذه الصفقة. وإذا تعرضت لخسارة بقيمة 100 دولار، فسيتم خصم هذا المبلغ من الهامش الخاص بك، وإذا نفد هذا الهامش، ستتم إغلاق صفقتك تلقائياً.

3- المخاطر المرتبطة بالتداول: يمكن أن تحدث الخطأ والأخطاء في التداول، مما يؤدي إلى خسارة الأموال. وقد يكون من الصعب على المبتدئين تحديد ما إذا كان الوقت المناسب للدخول في السوق أو الخروج منه.

أفضل الأوقات للتداول في الفوركس 

تعتبر فترات التداول في سوق الفوركس مفتوحة على مدار 24 ساعة، ما يجعلها متاحة للتداول في أي وقت من اليوم. ومع ذلك، هناك بعض الأوقات التي ينصح فيها بتداول العملات الأجنبية، وتشمل:

1. فترة التداول الآسيوية: تعتبر هذه الفترة بين الساعة 00:00 إلى 09:00 بتوقيت جرينتش، وتتميز بتقلبات منخفضة في أسعار العملات، مما يساعد على إنشاء استراتيجيات تداول أكثر استقرارًا.
2. فترة التداول الأوروبية: تبدأ هذه الفترة من الساعة 07:00 إلى الساعة 16:00 بتوقيت جرينتش، وتعتبر الفترة الأكثر نشاطًا في سوق الفوركس. ويعتبر تداول العملات الرئيسية في هذه الفترة – اليورو والجنيه الإسترليني والفرنك السويسري – هو الأكثر ربحية.
3. فترة التداول الأمريكية: تبدأ هذه الفترة من الساعة 13:00 إلى الساعة 22:00 بتوقيت جرينتش، وتعتبر الفترة الأكثر حركة في السوق. وتشمل هذه الفترة تقارير الأخبار والإعلانات الاقتصادية الهامة التي يمكن أن تؤثر على أسعار العملات الرئيسية.

ومن المهم العلم بأنه يجب تفادي التداول في فترات السوق التي تتميز بانخفاض الحركة، وعلى الرغم من أن هذه الفترات يمكن أن تكون أقل مخاطرة، إلا أنها يمكن أن تؤدي إلى تحقيق أرباح محدودة.

كيفية اختيار وسيط الفوركس 

إذا كنت ترغب في البدء في التداول في سوق الفوركس، فستحتاج إلى اختيار وسيط الفوركس المناسب. وهذه بعض النصائح التي يمكنك اتباعها لاختيار وسيط الفوركس الذي يلبي احتياجاتك:

1- التأكد من ترخيص الوسيط: يجب عليك التحقق من ترخيص الوسيط من قبل الجهات الرسمية، مثل الهيئات المالية المحلية والمنظمات الدولية.

2- البحث عن السمعة والتقييمات: يمكنك البحث عن تقييمات الوسطاء وآراء العملاء السابقين على الإنترنت وفي المجتمعات التجارية.

3- النوعية والحجم الذي يتم تداوله: يجب عليك التأكد من أن الوسيط يتاح لك تداول الأدوات والأسواق التي تهمك، وأن الوسيط يستطيع معالجة الحجم الذي ترغب في التداول به.

4- رسوم التداول: يجب عليك التحقق من الرسوم التي يفرضها الوسيط للتداول، بما في ذلك العمولات والهوامش والفروقات السعرية.

5- نوعية الخدمات التي يقدمها الوسيط: يجب عليك التأكد من أن الوسيط يوفر الدعم الفني والتعليم والأدوات التي تحتاج إليها للتداول بثقة.

6- الأمان: يجب عليك التأكد من أن الوسيط يستخدم تقنيات الحماية المناسبة لتأمين البيانات والمعاملات المالية.

7- التوافق الجيد مع الأهداف الاستثمارية: يجب عليك التأكد من أن الوسيط يمكن أن يساعدك في تحقيق أهداف الاستثمار الخاصة بك.

اقرأ ايضا:

• الفوركس ساحة تداول
• افضل شركات التداول عبر الانترنت
• هل الفوركس نصب